За что банк может ограничить компании доступ к ее счету

Банк вправе с учетом положений внутренних актов признавать сделки клиентов сомнительными и блокировать доступ к деньгам в отдельных случаях. Данное условие прописывается в договоре. В том числе, если у кредитной организации появятся подозрения, что компания обналичивает деньги.

При принятии такого решения специалисты банка будут обращать на следующее:

• Компания обналичила крупную сумму денег, не подтвердив документами, на что направлены средства. При этом клиент находится в списке организаций, имеющих признаки транзитных.
• По запросам банка компания никогда не обосновывала хозяйственную деятельность и экономический смысл операции по счету. Или часть представленных документов не имеют никакого отношения к запросам.
• Уровень налоговой нагрузки не соответствует налоговым платежам по счету в банке. Доказательств ежеквартального представления отчетности в деле нет.

Заказать обратный звонок